非法套现近12亿元 四川资阳警方破获西南地区最大跨境涉赌POS机非法经营案

刘云涛 封面新闻记者 陈远扬

一家在成都注册的公司，与第三方支付公司签订协议后，通过伪造营业执照，注册申领POS机移机至澳门，从事非法买卖外汇活动。5月13日，封面新闻记者从四川资阳警方获悉，在公安部经侦局统一部署下，这起西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案已成功告破，这批POS机非法套现近12亿元。目前，其中3人已获刑，最高被判处有期徒刑6年。

涉案用POS机

涉案银行卡

伪造商户执照申领POS机 非法移机分利

几年前，福建男子孙某在澳门赌博时，认识了从事换汇业务的施某和潘某。他发现，两人在为游客刷卡套现时，使用的是内地的POS机，当场便可兑付现金给刷卡人。

孙某从中嗅到了“商机”。2016年，他来到四川，先后在成都用本人和他人身份信息注册了3家公司，做起了POS机业务。2017年，再以公司名义，与多家第三方支付公司签订银行卡收单外包服务协议，开始介绍商户在支付公司注册申请领POS机。公司的唐某和王某，是孙某在本地招来的，唐某担任文员和财务，王某负责POS机采购和联系第三方支付公司签订代理协议。

王某到公司后，带来了客户资源，但公司销售给正规商户的POS机业务量非常低。在从客户处了解到POS机可在境外使用的方法后，孙某根据施某等人提供的他人身份信息，安排唐某用PS伪造商户营业执照，并向支付公司以商户名义注册申领POS机。

在唐某申领到POS机后，孙某和王某拿到机器，安装相应程序并进行检测，并将这些机器寄给施某等人，用于在澳门非法买卖外汇，为赌客等提供套现服务。

“公司与支付平台合作，客户刷POS机时，会支付万分之五的手续费，公司大概能分得万分之一点五，其余的万分之三点五是第三方支付平台收取的。”孙某到案后供述称，通过分利，公司也能获得不菲的利润。

用于办理POS机的商户营业执照

非法改装移机至澳门 套现近12亿元

2019年11月，资阳市公安局经侦支队在工作中发现，全国多个省市、多家第三方收单机构的POS机涉嫌破解移机至澳门地区，从事非法经营活动。立案侦查后，一个长期“盘踞在成都，活动在澳门”的犯罪团伙浮出水面，四川省公安厅也指定资阳市公安局管辖孙某等人的非法经营案。

2020年7月，在公安部经侦局的统一部署下，资阳经侦组织40余人分赴成都、深圳、重庆、福州四地集中收网，抓获主要犯罪嫌疑人7人、查获银行卡989张、POS机具189部，成功破获这起四川首例、西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案。

资阳市公安局经侦支队一大队大队长何家宇介绍，按照规定，孙某等人在成都代理申请的POS机跨省后，便会被第三方支付机构监控到，监管部门会给予相应处罚。但孙某等人申领的POS机进行过改装，这些改装的POS机非法移机后，监控难度很大。

经查，孙某控制的公司申领了9台POS机提供给施某等人非法使用，唐某还单独注册了1台提供出去。孙某从卖POS机和从支付公司分成获利6万元，唐某和王某在公司分别领到工资14.65万元、9.9万元，唐某个人提供的POS机还让他拿了5000元好处费。这些绑定了商户信息的POS机非法移机至澳门后，被施某等人用于非法买卖外汇近12亿元。

警方对涉案物品进行登记扣押

构成非法经营罪 最高获刑6年

去年6月，乐至县人民法院审理后认为，孙某、唐某、王某为他人非法买卖外汇提供帮助，扰乱了金融市场秩序，构成非法经营罪。在共同犯罪中，起主要作用的孙某是主犯，唐某和王某系从犯。

乐至县人民法院作出一审判决：以孙某、唐某和王某犯非法经营罪，分别判处三人有期徒刑6年，并处罚金6.6万元；有期徒刑2年半，缓刑3年半，并处罚金16.6万元；有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金10.8万元。此外，追缴相关非法所得。

之后，三人提起上诉。资阳市中级人民法院审理后认为，孙某是主犯，但唐某和王某的违法所得，应以他们知道或应当知道孙某销售到澳门地区的POS机是用于违法套现时，而提供帮助获得的收入作为犯罪金额。根据相关证据，资阳市中级人民法院在维持原判刑期及没收冻结、扣押在案物品的同时，对部分判决作出改判：唐某和王某的罚金分别改为5.5万元、4万元，追缴的违法所得也分别改为5.3万元和3.2万元。

目前，移交给福建警方的4人也分别获刑。此前活动在澳门的施某在逃，警方正在追捕中。