低价收购对公账户转手卖给境外诈骗团伙 四川公安破获一特大贩卖对公账户案

封面新闻记者 钟晓璐

对公账户本是用于企业之间资金往来，却被犯罪分子以每套5000至6000元的价格，转手卖给他人或直接销往菲律宾、缅甸等境外电信网络诈骗团伙，用于实施诈骗犯罪活动。

1月8日，四川省公安厅举行全省打击治理电信网络新型违法犯罪新闻通气会，现场通报了一起特大贩卖对公账户专案。

大量新开对公账户使用异常 涉及多起电信诈骗案件

去年9月4日，四川省公安厅接到人民银行成都分行反映称：建行、农行反洗钱中心分别发现大量对公账户开户后使用异常，许多刚刚开通的小公司对公账户，却有大量境外的境外资金往来。

警方初步核实发现，这些对公账户存在账户开户企业信息与经营地址不实的情况，疑似虚假企业。

通过进一步调查发现，这批对公账户涉及全国各地多起电信网络诈骗案件。四川省公安厅立即成立了专案组，案侦工作指定成都、广安两地公安机关具体承办。

经过40余日的深入调查取证，初步查明了犯罪团伙的组织架构和基本犯罪事实，专案组决定集中收网抓捕。11月下旬，专案组在成都、资阳两地抓获涉案人员26名，现场扣押对公账户“八件套”（对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程）400余套及大量工商营业执照、公司印章、银行卡、U盾等涉案物品。

牵出“办、买、卖、转、销”银行对公账户的黑灰产业网络

据广安市公安局民警姜自丹介绍，2018年以来，居住在成都的李某、杨某等人为牟取暴利，从他人处以每套几百元至几千元不等的价格，收购包含工商营业执照在内的银行对公账户，并以每套5000至6000元的价格，转手卖给他人或直接销往菲律宾、缅甸等境外电信网络诈骗团伙，用于实施诈骗犯罪活动。

公安机关同时查明，资阳人谭某、裴某等为非法牟利，专门组织杜某等10余人冒充法人代表，办理多个虚假企业的工商营业执照及对公银行账户卖给杨某等人。目前，抓获的26名涉案人员因涉嫌妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪均被采取刑事强制措施。

据介绍，该案是近年来广安公安机关抓获贩卡人员和查扣银行对公账户数量最多的一次集中打击行动，成功捣毁了“办、买、卖、转、销”银行对公账户的黑灰产业网络，斩断了大量银行卡和企业对公账户非法流向菲律宾、缅甸等境外的犯罪链条，从源头上打击了电信网络犯罪的上游环节。目前查明通过交易的对公账户分析研判出电信诈骗案件和网络赌博案件30余件，涉案资金1000余万元。

“在犯罪分子实施网络诈骗、网络赌博等违法行为中，如果是个人银行账户，公安机关一旦查到异常，可以立即进行冻结，时效是非常快的，但对公账户不一样，银行有规定，公安机关对其查封扣押冻结必须到柜面才能实现，这给打击这些违法行为增加了难度，犯罪嫌疑人用对公账户更容易将钱转走。”姜自丹告诉记者。