理财经理不会再追着你卖新基金了?火爆开门红后,部分银行下调基金销售提成

界面新闻 2021-02-03 14:55 28018

记者 杜萌

在2021年公募基金开门红、爆卖5000亿的行情下,作为主要的线下渠道,市场传闻有银行近期悄然下调了理财经理销售基金的业绩提成比例。

“目前收到总行的消息,今年给到分行的中收(中间业务收入)费用会减少,具体的比例还没出来,但是肯定不会像前两年那样了。”界面新闻记者从某国有商业银行理财经理处了解到,之前,总行给分行的中收政策通常以单只产品为单位,例如基金募集规模的1%、千分之五等作为激励。

“消息属实,从四大行开始的。”广深某头部公募内部人士表示,他们市场和渠道部门已经得到反馈,银行已经明确提到今年要降低中收激励。

具体来说有两种方式:一是降低激励比例,可能从千分之五降低到万分之一,或者更低;二是总量控制,比如激励比例还是比较高,但确定了一个产品的上限就是五百万、八百万中收。

界面新闻记者从业内人士处了解到,因为基金销售提成高于理财产品,很多银行理财经理为了提成,经常动员客户把理财产品到期赎回,转而购买新发基金。

“去年七月份,我妈妈有笔15万元的理财产品到期,本来想接着买农行的理财,结果被理财经理动员,认购了某只新基金。”接受采访的张女士表示,而在这之前,她母亲对基金一点儿也不了解。

银行自有的理财产品面临规模大缩水,同时终端在基金销售方面的“激励”也大大超出了总行预算。

银行给到理财经理的激励,是从公募基金的尾佣中提取的吗?“这是具体的两条线,是总行个金部门给到分行的,很难一一对应就是管理费的这个尾佣。”某国有商业银行广州分行相关人士表示。

不过,也有老牌外资银行表示施行的是另一套考核体系。“我们并不是简单粗暴按照销售业绩提成,而是有一个综合的业绩考核,销售完成业绩会有奖金的,但并不是和每一个具体的产品销售额挂钩,也不是从单只基金的尾佣中直接分成的。”

那么这一举动是否会对公募销售产生影响?对此,深圳某头部公募人士表示,“有一定的影响,但谈不上是决定性因素。目前公募市场竞争白热化,决定性的因素,还是得看产品是谁管,以及市场行情。”

界面新闻记者了解到,随着公募产品的同质化,线上线下销售渠道的宣发推广能力越来越被公募公司所重视,甚至出现了“渠道点名基金经理发新产品”的情况。

“我们这位基金经理其实不太想发新基金,因为他觉得自己的管理规模已经接近300亿了,但是托管行就点名要求他出面,在该银行发行一只独家销售的新基金。”一家在业内排名前二十的公募人士表示。“按照现在的形式,公募的规模竞争是逆水行舟,不进则退。所以最后这位基金经理还是出面发行了两只新基金。”

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